Criminalité financière, actifs numériques et enquêtes

La criminalité financière s’est déplacée sur les plateformes numériques et au-delà des frontières. Nous l’y suivons.

Point fort du portefeuille

Les crimes financiers ont évolué : les fonds quittent désormais une organisation par une plateforme de paiement et arrivent sous forme de jeton sur une chaîne, dans une autre juridiction, en quelques minutes. Enquêter exige des capacités différentes : l’investigation traditionnelle et l’analyse blockchain. Dans nos services Criminalité financière, actifs numériques et enquêtes, nous réunissons ces capacités en une seule pratique.

D’un côté, nous enquêtons sur les fraudes suspectes et protégeons l’intégrité de l’organisation, du filtrage des personnes (internes) et des tiers dont vous dépendez, jusqu’à la gestion du risque de menace interne et aux enquêtes formelles après une fraude ou une violation enregistrée. De l’autre, notre pratique des actifs numériques et virtuels trace les fonds à travers les blockchains et les plateformes, soutient le recouvrement par les voies juridiques et d’échange appropriées, accompagne les prestataires de services sur actifs virtuels dans l’agrément et la conformité LBC/FT, et évalue la sécurité des infrastructures crypto, de conservation et d’échange.

Notre pratique en fait par défaut une discipline transfrontalière, et nous travaillons avec nos partenaires pour la conduire. Nous constituons le dossier d’enquête pour qu’il soit utilisable dans chacune des juridictions de nos opérations.

Services spécifiques

Enquêtes de fraude: Fraude d’entreprise, d’achat, de paie, de paiement et fraude facilitée par le cyber.
Enquêtes d’antécédents et d’habilitation: Vérification avant embauche, pour les dirigeants et pour les rôles sensibles.
Diligence raisonnable des tiers: Contrôles d’intégrité des contreparties, fournisseurs, agents et cibles d’investissement.
Conseil LBC/FT: Conception de programme, évaluation des risques, développement des capacités, revue des modèles de surveillance des transactions et remédiation des constats de supervision.
Conformité aux sanctions et revue du filtrage: Calibrage du filtrage, gestion des listes et tests d’exposition pour les institutions qui ont une banque correspondante à protéger.
Menace interne et gestion de l’intégrité: Programmes de détection, visites mystères, contrôles et enquête sur les fautes internes.
Contre-mesures de surveillance technique: Inspections de salles de conseil, de résidences de dirigeants et d’installations sensibles.
Examen polygraphique: Réalisé par des examinateurs accrédités, lorsque c’est requis et licite, au soutien du filtrage et des enquêtes.
Traçage blockchain et plateformes d’échange: Attribution et analyse des flux de fonds à travers les chaînes, les ponts, les mixeurs et les rails de stablecoins.
Recouvrement d’actifs virtuels: Appui au gel, engagement auprès des plateformes d’échange et soutien au recouvrement civil et pénal.
Agrément et conformité des PSAN: Demandes et gestion de licences, gouvernance et cadres LBC/FT préparés au standard attendu par le régulateur.
Sécurité crypto, conservation et plateformes: Évaluation de l’architecture des portefeuilles, de la gestion des clés, de la conservation et des plateformes, y compris la pratique de preuve de réserve.

Qui nous servons

Banques, fintechs, autres établissements de paiement et opérateurs de monnaie mobile soumis à des obligations LBC/FT. Prestataires de services sur actifs virtuels qui demandent ou détiennent un agrément. Institutions qui répondent à une fraude suspectée, y compris la fraude interne. Entreprises, assureurs et investisseurs qui évaluent l’intégrité d’une contrepartie ou d’un tiers. Institutions qui exigent des vérifications d’antécédents avant embauche. Forces de l’ordre et organismes de régulation qui ont besoin de capacités spécialisées de traçage et d’appui. Équipes juridiques et de conformité menant des enquêtes internes privilégiées, et victimes institutionnelles de vol d’actifs virtuels. Partenaires de développement qui soutiennent le renforcement des capacités en actifs virtuels et domaines connexes.

Comment nous livrons

Les enquêtes sont cadrées selon la finalité visée : une issue disciplinaire, une décision réglementaire, une action de recouvrement, une transaction, ou un appui à des actions pénales ou civiles. Cela détermine le standard de preuve que nous fixons.

Le travail de terrain combine l’analyse documentaire et de sources ouvertes, des entretiens menés licitement et consignés, une acquisition forensique lorsque des appareils sont pertinents, et l’analyse financière et transactionnelle. L’analyse de chaîne utilise des outils commerciaux sous licence, avec la méthodologie du Bureau, et l’attribution repose sur les preuves disponibles assorties d’un niveau de confiance explicite, et non sur des hypothèses. Nous travaillons dans le cadre du droit de la protection des données et du droit du travail dans chacune de nos juridictions, nous coordonnons avec le conseil juridique lorsque c’est approprié, et nous agissons avec discrétion lorsque l’affaire est sensible. Le rapport distingue clairement ce qui est établi, ce qui est inféré et ce qui reste ouvert. Tous les services de ce portefeuille commencent par un échange avec nos clients pour comprendre leurs besoins, les résultats attendus et les délais, tout en établissant une compréhension commune de la mission.

Résultats et valeur pour nos clients

Voici certains des résultats et de la valeur obtenus pour nos clients grâce à la livraison de nos services de criminalité financière, d’actifs numériques et d’enquêtes :

Des constats sur lesquels vous pouvez agir. Un dossier factuel, avec des preuves documentaires assez solides pour soutenir des licenciements, des déclarations réglementaires, des contentieux d’entreprise ou civils, ou des poursuites.
Des actifs localisés et, lorsque c’est possible, recouvrés. Des capacités de traçage qui améliorent l’identification et le recouvrement des actifs.
Une position réglementaire protégée. Des programmes LBC/FT qui soutiennent la conformité réglementaire.
Un agrément obtenu. Des dossiers préparés pour répondre aux standards du régulateur et des parties prenantes.
Une exposition fermée à la source. Des faiblesses de contrôle identifiées et corrigées, pour aider à gérer les risques métier et opérationnels.
Des collaborateurs intègres. Un processus de vérification et de gestion de l’intégrité qui veille à ne recruter que des personnes adaptées à la fonction.

Découvrir les autres services

Cybersecurity Services Digital Forensics & Incident Response Artificial Intelligence (AI) Advisory Legal Support & Compliance Services Technology Advisory & Solutions Training

Services spécifiques

Enquêtes de fraude: Fraude d’entreprise, d’achat, de paie, de paiement et fraude facilitée par le cyber.

Enquêtes d’antécédents et d’habilitation: Vérification avant embauche, pour les dirigeants et pour les rôles sensibles.

Diligence raisonnable des tiers: Contrôles d’intégrité des contreparties, fournisseurs, agents et cibles d’investissement.

Conseil LBC/FT: Conception de programme, évaluation des risques, développement des capacités, revue des modèles de surveillance des transactions et remédiation des constats de supervision.

Conformité aux sanctions et revue du filtrage: Calibrage du filtrage, gestion des listes et tests d’exposition pour les institutions qui ont une banque correspondante à protéger.

Menace interne et gestion de l’intégrité: Programmes de détection, visites mystères, contrôles et enquête sur les fautes internes.

Contre-mesures de surveillance technique: Inspections de salles de conseil, de résidences de dirigeants et d’installations sensibles.

Examen polygraphique: Réalisé par des examinateurs accrédités, lorsque c’est requis et licite, au soutien du filtrage et des enquêtes.

Traçage blockchain et plateformes d’échange: Attribution et analyse des flux de fonds à travers les chaînes, les ponts, les mixeurs et les rails de stablecoins.

Recouvrement d’actifs virtuels: Appui au gel, engagement auprès des plateformes d’échange et soutien au recouvrement civil et pénal.

Agrément et conformité des PSAN: Demandes et gestion de licences, gouvernance et cadres LBC/FT préparés au standard attendu par le régulateur.

Sécurité crypto, conservation et plateformes: Évaluation de l’architecture des portefeuilles, de la gestion des clés, de la conservation et des plateformes, y compris la pratique de preuve de réserve.

Résultats et valeur pour nos clients

Voici certains des résultats et de la valeur obtenus pour nos clients grâce à la livraison de nos services de criminalité financière, d’actifs numériques et d’enquêtes :

Des constats sur lesquels vous pouvez agir. Un dossier factuel, avec des preuves documentaires assez solides pour soutenir des licenciements, des déclarations réglementaires, des contentieux d’entreprise ou civils, ou des poursuites.

Des actifs localisés et, lorsque c’est possible, recouvrés. Des capacités de traçage qui améliorent l’identification et le recouvrement des actifs.

Une position réglementaire protégée. Des programmes LBC/FT qui soutiennent la conformité réglementaire.

Un agrément obtenu. Des dossiers préparés pour répondre aux standards du régulateur et des parties prenantes.

Une exposition fermée à la source. Des faiblesses de contrôle identifiées et corrigées, pour aider à gérer les risques métier et opérationnels.

Des collaborateurs intègres. Un processus de vérification et de gestion de l’intégrité qui veille à ne recruter que des personnes adaptées à la fonction.