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La criminalità finanziaria si è spostata sulle piattaforme digitali e oltre i confini. La seguiamo lì.
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I crimini finanziari si sono evoluti: i fondi lasciano un’organizzazione tramite una piattaforma di pagamento e arrivano come token su una chain, in un’altra giurisdizione, in pochi minuti. Indagare richiede capacità diverse: investigative tradizionali e blockchain analytics. Nei servizi Crimini finanziari, asset digitali e indagini, teniamo queste capacità come un’unica pratica.
Da un lato indaghiamo frodi sospette e proteggiamo l’integrità organizzativa, dallo screening delle persone (insider) e dei terzi da cui dipendete, alla gestione del rischio di minaccia interna e alle indagini formali dopo una frode o una violazione registrata. Dall’altro, la pratica di asset digitali e virtuali traccia i fondi tra blockchain ed exchange, supporta il recupero attraverso i canali legali e di exchange appropriati, guida i virtual asset service provider su licenze e conformità AML/CFT, e valuta la sicurezza di infrastrutture crypto, custody ed exchange.
La pratica ne fa di default una disciplina transfrontaliera, e lavoriamo con i partner per erogarla. Costruiamo il fascicolo investigativo perché sia utilizzabile in ciascuna delle giurisdizioni delle nostre operazioni.
Banche, fintech, altri istituti di pagamento e operatori di mobile money con obblighi AML/CFT obbligatori. Virtual asset service provider che chiedono o detengono una licenza. Istituzioni che rispondono a frodi sospette, inclusa la frode interna. Imprese, assicuratori e investitori che valutano l’integrità di una controparte o di un terzo. Istituzioni che richiedono verifiche pre-assunzione. Forze dell’ordine e organismi di regolazione che necessitano di capacità specialistiche di tracciamento e supporto. Team legali e di conformità che conducono indagini interne privilegiate, e vittime istituzionali di furto di asset virtuali. Partner di sviluppo che sostengono il capacity building sugli asset virtuali e aree collegate.
Le indagini sono delimitate secondo lo scopo: un esito disciplinare, una decisione regolamentare, un’azione di recupero, una transazione, o il supporto ad azioni penali o civili. Questo determina lo standard probatorio che fissiamo.
Il lavoro sul campo combina analisi documentale e open source, interviste condotte lecitamente e a verbale, acquisizione forense digitale dove i dispositivi sono rilevanti, e analisi finanziaria e transazionale. L’analisi di chain usa strumenti commerciali concessi in licenza insieme alla metodologia del Bureau, con attribuzione fondata sulle prove disponibili e su un livello di confidenza esplicito, non su assunzioni. Operiamo nel diritto della protezione dei dati e del lavoro in ciascuna giurisdizione, coordiniamo il legale dove appropriato e agiamo con discrezione quando la questione è sensibile. Il report distingue con chiarezza ciò che è provato, ciò che è inferito e ciò che resta aperto. Tutti i servizi di questo portafoglio iniziano con un confronto con i clienti per comprenderne esigenze, risultati attesi e tempi, stabilendo una comprensione comune dell’incarico.
Questi sono alcuni dei risultati e del valore realizzati per i clienti attraverso i servizi di crimini finanziari, asset digitali e indagini: